---
name: trade-planning
description: 交易計劃制定知識庫。分批建倉策略、停損停利設計、短中長期計劃模板、風險報酬比計算。
---

# 交易計劃制定

## 核心原則

1. **先定風險，再定報酬** — 先決定能虧多少，再看能賺多少
2. **風險報酬比 ≥ 2:1** — 低於 2:1 的交易不值得做
3. **分批進出** — 不要一次 All-in，也不要一次全出
4. **計劃先行** — 進場前計劃必須完整，不在盤中做決定

## 短期計劃（1-4 週）

### 適用場景
- 事件驅動（財報、FDA、合約）
- 技術面突破/回測
- 短期催化劑交易

### 進場策略

| 方式 | 說明 | 適用 |
|------|------|------|
| 回測買入 | 等突破後回測確認 | 最安全，但可能錯過 |
| 突破追入 | 突破關鍵壓力即買 | 需量確認 |
| 分批佈局 | 在支撐區分 2-3 批買入 | 不確定底部時 |

### 分批建倉模板

```
帳戶資金: $___
本次配置: ___% = $___

第一批 40%: $___  @ $___（觸及支撐）
第二批 30%: $___  @ $___（確認反彈）
第三批 30%: $___  @ $___（突破確認）

均價: $___
```

### 停損設計

| 類型 | 方法 | 適用 |
|------|------|------|
| 固定停損 | 進場價 -X% | 簡單明確 |
| 技術停損 | 跌破關鍵支撐 | 最推薦 |
| 時間停損 | N 天內未啟動即出場 | 事件驅動 |
| 追蹤停損 | 從最高點回撤 X% | 已獲利部位 |

**規則：停損必須在進場前設定，且不可在虧損時往下移動**

### 停利設計

```
第一目標（1/3 倉位）: $___（+___%, 約 1:1 風險報酬）
第二目標（1/3 倉位）: $___（+___%, 約 2:1 風險報酬）
剩餘 1/3: 追蹤停損
```

## 中期計劃（1-3 個月）

### 適用場景
- 波段交易
- 催化劑週期（財報季到財報季）
- 產業輪動

### 進場區間

不設單一價位，設**進場區間**：

```
理想進場區: $___-$___
加碼條件: [具體技術或基本面條件]
減碼條件: [具體技術或基本面條件]
```

### 動態調整觸發點

| 事件 | 動作 |
|------|------|
| 財報優於預期 | 上調目標價，加碼 |
| 財報低於預期 | 下調目標價，減碼或出場 |
| 突破中期壓力 | 加碼 |
| 跌破中期支撐 | 減碼或出場 |
| 產業風向轉變 | 重新評估 |

## 長期計劃（3-12 個月）

### 適用場景
- 價值投資
- 成長股持有
- 結構性題材

### 核心持倉設計

```
初始倉位: ___% 帳戶
加碼空間: 最高 ___% 帳戶
核心停損: $___（只在論述失效時觸發）
```

### 檢視週期

| 頻率 | 檢視內容 |
|------|---------|
| 每週 | 價位、技術面 |
| 每月 | 催化劑進度、產業動態 |
| 每季（財報後） | 基本面、估值、論述是否仍有效 |

### 出場條件（論述失效）

1. 核心成長邏輯被推翻
2. 管理層重大負面變動
3. 產業結構性轉變（不利）
4. 估值已充分反映未來成長
5. 出現更好的機會（機會成本）

## 風險報酬比計算

```
風險 = 進場價 - 停損價
報酬 = 目標價 - 進場價
風險報酬比 = 報酬 / 風險

範例：
  進場: $100
  停損: $95（風險 = $5, -5%）
  目標: $115（報酬 = $15, +15%）
  風險報酬比 = 15/5 = 3:1 ✅
```

### 最低標準

| 交易類型 | 最低風險報酬比 |
|---------|-------------|
| 短期（1-4 週） | 2:1 |
| 中期（1-3 月） | 2.5:1 |
| 長期（3-12 月） | 3:1 |

## 交易日記模板

每筆交易完成後記錄：

```
## [TICKER] 交易紀錄
進場: $___  @ YYYY-MM-DD  理由: ___
出場: $___  @ YYYY-MM-DD  理由: ___
損益: +/-___% ($____)
持有天數: ___
計劃遵守度: 完全/部分/偏離
教訓: ___
```